होम एसोसिएशन कानूनों में विदेशी मुद्रा व्यापार

विदेशी मुद्रा दलालों के लिए अमेरिकी विनियम विदेशी मुद्रा एक्सचेंज (विदेशी मुद्रा) ओवर-द-काउंटर मार्केट्स के माध्यम से दुनिया भर में गैर-स्टॉप चलाते हैं। इस सीमा-कम बाजार की वैश्विक प्रकृति में सहज पहुंच, उदा। एक ऑस्ट्रेलियाई व्यापारी भौगोलिक सीमाओं के बावजूद एक यूएस-आधारित दलाल के माध्यम से यूरो और जापानी येन (EURJPY) में व्यापार कर सकता है। खुदरा विदेशी मुद्रा बाजार में सट्टा कारोबार बढ़ना जारी है। नतीजतन, मध्यस्थों (जैसे बैंक या ब्रोकर) हो सकते हैं जो वित्तीय अनियमितताओं, घोटाले, अत्यधिक शुल्क, छिपी हुई फीस, उच्च-लाभकारी स्तरों के माध्यम से प्रस्तावित उच्च जोखिम वाले जोखिम या अन्य बुरे व्यवहारों में शामिल होते हैं। इंटरनेट और मोबाइल ऐप-आधारित व्यापार चिकनी व्यापार की अनुमति देता है, लेकिन अनपेक्षित रूप से बंद हो सकता है और निवेशकों के पैसे के साथ फरार होने वाली ऐसी साइटें चलाने वाले गैर-पहचान वाली फ़र्म जैसी खतरे हैं। नतीजतन, इस तरह के अभ्यासों से बचने के लिए, सक्षम प्राधिकारी द्वारा नियमों को आवश्यक और निर्धारित किया जाता है। विनियमों का उद्देश्य व्यक्तिगत निवेशकों की सुरक्षा करना और ग्राहकों के हितों की सुरक्षा के लिए उचित संचालन सुनिश्चित करना है। एक विदेशी मुद्रा दलाल का चयन करते समय सबसे महत्वपूर्ण मानदंड दलाल की नियामक अनुमोदन स्थिति हैं और जो प्राधिकरण दलाल को नियंत्रित करता है। अमेरिकी प्राधिकरण विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज खातों को कैसे विनियमित करते हैं राष्ट्रीय फ्यूचर्स एसोसिएशन (एनएफए) डेरिवेटिव मार्केट (विदेशी मुद्रा सहित) की अखंडता की रक्षा करने वाले कुशल और अभिनव नियामक कार्यक्रमों की प्रमुख स्वतंत्र प्रदाता है। एनएफए की गतिविधियों का दायरा इस प्रकार है: उचित परिश्रम के बाद, विदेशी मुद्रा व्यापार व्यवसाय करने के लिए योग्य विदेशी मुद्रा दलालों को आवश्यक लाइसेंस प्रदान करें। आवश्यक पूंजी आवश्यकताओं के पालन के लिए जरूरी पालन करें। मुकाबला धोखाधड़ी सभी लेनदेन और संबंधित व्यावसायिक गतिविधियों के संबंध में विस्तृत रिकॉर्ड रखने और रिपोर्टिंग आवश्यकताओं को लागू करें। एक विस्तृत नियामक मार्गदर्शिका आधिकारिक एनएफए वेबसाइट पर उपलब्ध है। अमेरिकी विनियमों की कुंजी प्रावधान: ग्राहक को 10 मिलियन से भी कम और सबसे छोटे व्यवसायों की संपत्ति वाले व्यक्तियों के रूप में परिभाषित किया गया है, यह रेखांकित करता है कि ये नियम छोटे निवेशक की रक्षा के लिए हैं। उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों को मानक विनियमित विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज खातों के तहत कवर नहीं किया जा सकता है। प्रमुख मुद्राओं पर 50: 1 (या विदेशी मुद्रा लेनदेन के काल्पनिक मूल्य पर केवल 2 की जमाराशि की आवश्यकता) उपलब्ध सीमाएं, अज्ञानी या अशिक्षित निवेशकों को सुनिश्चित करने और अभूतपूर्व जोखिम नहीं लेते हैं। प्रमुख मुद्राओं को ब्रिटिश पाउंड के रूप में परिभाषित किया जाता है। स्विस फ़्रैंक कनाडाई डॉलर जापानी येन यूरो। ऑस्ट्रेलियाई डॉलर न्यूजीलैंड डॉलर स्वीडिश क्रोना नार्वेजियन क्रोन और डैनिश क्रोन छोटी मुद्राओं पर 20: 1 (या काल्पनिक लेनदेन मूल्य का 5) का लाभ उठाने की सीमाएं लघु विदेशी मुद्रा विकल्पों के लिए, काल्पनिक लेन-देन मूल्य राशि और प्राप्त प्रीमियम विकल्प को सुरक्षा जमा के रूप में रखा जाना चाहिए। लंबे विदेशी मुद्रा विकल्पों के लिए, संपूर्ण विकल्प प्रीमियम सुरक्षा के रूप में आवश्यक है। फर्स्ट-इन-फर्स्ट-आउट (एफआईएफओ) नियम एक ही विदेशी मुद्रा परिसंपत्ति में एक साथ पदों को रोकता है, यानी किसी विशेष मुद्रा जोड़ी में किसी भी मौजूदा व्यापार स्थिति (buysell) को उसी मुद्रा जोड़ी में विपरीत स्थिति (बेचने के बेचने) के लिए बंद किया जाएगा । यह भी विदेशी मुद्रा व्यापार करते समय हेजिंग की कोई संभावना नहीं है। ग्राहकों को विदेशी मुद्रा दलाल द्वारा बकाया धन अमेरिका या मनी सेंटर देशों में केवल एक या अधिक क्वालिफाइंग संस्थानों पर आयोजित किया जाना चाहिए। किसी ट्रेडिंग अकाउंट के लिए साइन-अप करने से पहले प्रत्येक विदेशी मुद्रा व्यापारिक फर्म, वेबसाइट या ऐप के प्रत्येक स्वामित्व, स्थिति और स्थान को सत्यापित करने के लिए अमेरिकी नियमों को अलग-अलग कैसे रखा जाना चाहिए। कम ब्रोकरेज चार्ज और उच्च लीवरेज (कम पूंजी के साथ अधिक व्यापार के प्रदर्शन की इजाजत देने) का दावा करने वाली कई वेबसाइटें हैं, जिनमें से कुछ को 1000: 1 जितना ऊंचा है हालांकि, लगभग सभी ऐसी साइटें यूएस के बाहर से होस्ट की जाती हैं और ऑपरेट की जाती हैं और मेजबान देश में संबंधित प्राधिकरण द्वारा अनुमोदित नहीं हो सकते हैं। यहां तक ​​कि स्थानीय स्तर पर प्राधिकृत व्यक्तियों के पास अनिवार्य रूप से नियम नहीं हैं जो अमेरिकी निवासियों के लिए लागू होते हैं। प्रस्तावित लीवरेज, जरूरी जमा, रिपोर्टिंग की आवश्यकता, और निवेशक सुरक्षा के मामले में विनियम थोड़ा-थोड़ा भिन्न हो सकते हैं। कुछ चुनिंदा देशों के लिए विदेशी मुद्रा ब्रोकरेज नियामकों की सूची यहां है: ऑस्ट्रेलिया - ऑस्ट्रेलियाई सिक्योरिटीज एंड इन्वेस्टमेंट कमिशन (एएसआईसी) साइप्रस - साइप्रस सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (साइएसईसी) रूस - संघीय वित्तीय बाजार सेवा (एफएफएमएस) दक्षिण अफ्रीका - वित्तीय सेवा बोर्ड (एफएसबी) स्विट्जरलैंड - स्विस फेडरल बैंकिंग कमीशन (एसएफबीसी) यूके - फाइनेंशियल सर्विसेज अथॉरिटी (एफएसए) ब्रोकर विनियामक स्थिति का सत्यापन करना एनएफए पृष्ठभूमि सत्यापन स्थिति सूचना केंद्र (बेसिक) नामक एक ऑनलाइन सत्यापन प्रणाली प्रदान करता है, जहां अमेरिकी स्थित विदेशी मुद्रा की स्थिति ब्रोकरेज फर्मों को उनके एनएफए आईडी, फ़र्म का नाम, व्यक्तिगत नाम या पूल नाम का उपयोग करके सत्यापित किया जा सकता है। सही नाम आईडी को सही रूप में इस्तेमाल करने के लिए सावधानी बरती जानी चाहिए, क्योंकि कई विदेशी मुद्रा दलाल कंपनियों को विभिन्न नामों से जाना जाता है (उदा। एक वेबसाइट का नाम कानूनी कॉर्पोरेट नाम से अलग हो सकता है)। वित्तीय नियमों के लिए एक अच्छा संतुलन क्रिया की आवश्यकता होती है, जिसमें बाज़ार के विकास के रूप में बदलाव के लिए निरंतर कक्ष होता है। बहुत कम विनियमन अप्रभावी निवेशक सुरक्षा हो सकती है। जबकि बहुत अधिक विनियमन का परिणाम वैश्विक प्रतिस्पर्धा और खोया आर्थिक गतिविधि में हो सकता है। उस कीमत के साथ एक सुरक्षा जो एक या अधिक अंतर्निहित आस्तियों पर निर्भर है या उस पर आधारित है। एंटीट्रस्ट कानून लगभग सभी उद्योगों और विनिर्माण, परिवहन सहित व्यापार के हर स्तर पर लागू होते हैं। जब किसी कंपनी की प्रतिभूतियों को शेयरों में तरलता बढ़ाने और अनुमति देने के उद्देश्य से एक से अधिक एक्सचेंजों पर सूचीबद्ध किया जाता है चिकन कर यूएस के बाहर किए गए प्रकाश ट्रकों पर एक टैरिफ है। एक अधिकतम मजदूरी एक सीमा है जिस पर एक कार्यकर्ता किसी विशेष अवधि के समय कमा सकता है। विदेशी मुद्रा ट्रेडिंग विदेशी मुद्रा मुद्रा धोखाधड़ी: CFTCNASAA विदेशी मुद्रा के निवेशक चेतावनी से सावधान रहना ट्रेडिंग धोखाधड़ी विज्ञापन उत्तीर्ण करने के लिए बहुत अच्छे लगते हैं। वे विदेशी मुद्रा (विदेशी मुद्रा) अनुबंधों में निवेश से कम जोखिम के साथ उच्च रिटर्न जोड़ते हैं कभी-कभी वे विदेशी मुद्रा व्यापार में आकर्षक रोजगार की पेशकश भी करते हैं। क्या इन सौदों को सच होना अच्छा लगता है दुर्भाग्य से, वे हैं, और निवेशकों को इन घोटालों से चिंतित होना चाहिए। वे निवेश अवसरों के एक नए परिष्कृत रूप की तरह दिख सकते हैं, लेकिन वास्तविकता में वे फैंसी वस्त्रों में एक ही पुरानी जालवादी वित्तीय धोखाधड़ी हैं अंतरराष्ट्रीय विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव के बारे में चिंतित सरकारों और बड़े संस्थागत निवेशकों के लिए विदेशी मुद्रा व्यापार वैध हो सकता है, और यह कुछ व्यक्तिगत निवेशकों के लिए उपयुक्त भी हो सकता है। लेकिन विदेशी मुद्रा की पेशकश के मामले में औसत निवेशक को सावधान रहना चाहिए। कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमिशन (सीएफटीसी) और नॉर्थ अमेरिकन सिक्योरिटीज एडमिनिस्ट्रेटर्स एसोसिएशन (नासाए) ने चेतावनी दी थी कि खुदरा निवेशकों द्वारा ऑफ-एक्सचेंज विदेशी मुद्रा व्यापार बेहद खतरनाक है, और सबसे खराब, पूर्ण रूप से धोखाधड़ी पर। विदेशी मुद्रा अनुबंध क्या हैं विदेशी मुद्रा अनुबंध में अमेरिकी डॉलर में एक निश्चित मूल्य पर एक विदेशी मुद्रा की एक निश्चित राशि खरीदने या बेचने का अधिकार शामिल है। मुनाफे या नुकसान उस मुद्रा की विनिमय दर के रूप में जमा होते हैं, जो खुले बाजार में घट जाती हैं। यह अत्यंत दुर्लभ है कि व्यक्तिगत व्यापारियों को वास्तव में विदेशी मुद्रा दिखाई देता है। इसके बजाय, वे आम तौर पर अपने खरीद या विक्रय बेचते हैं और समय के साथ डॉलर के मुकाबले उस मुद्रा में मूल्य में बदलाव के आधार पर शुद्ध लाभ या घाटे की गणना करते हैं। डॉलर की मात्रा के मामले में विदेशी मुद्रा बाजार दुनिया के सबसे सक्रिय बाजारों में से एक है। प्रतिभागियों में बड़े बैंक, बहुराष्ट्रीय निगम, सरकार, और सट्टेबाजों शामिल हैं व्यक्तिगत व्यापारियों में इस बाजार का बहुत छोटा हिस्सा होता है। विदेशी मुद्रा की कीमत में उतार-चढ़ाव के कारण, हानि बहुत तेजी से जमा हो सकती है, लघु अवधि में निवेशकों को नीचे भुगतान को समाप्त कर सकता है। घोटाले कैसे काम करते हैं विदेशी मुद्रा घोटाले ग्राहकों को अत्याधुनिक-ध्वनियों के साथ अखबार के विज्ञापन, रेडियो प्रचार, या इंटरनेट साइटों पर रखे प्रस्तावों को आकर्षित करते हैं। प्रमोटर्स अक्सर निवेशकों को लाभ उठाने की अवधारणा के साथ लालच करते हैं: प्रारंभिक भुगतान के साथ बड़ी मात्रा में विदेशी मुद्रा को नियंत्रित करने का अधिकार कुल लागत का केवल एक अंश का प्रतिनिधित्व करते हैं मुद्रा की कीमतों में माना जाता है कि अपरिहार्य वृद्धि के बारे में भविष्यवाणियों के साथ युग्मित, इन अनुबंधों को कम या कम जोखिम वाले जोखिम के साथ थोड़े समय में भारी रिटर्न देने के लिए कहा जाता है एक विशिष्ट मामले में, केवल कुछ हफ्तों या महीनों में निवेशकों को हजारों डॉलर का फायदा उठाने का आश्वासन दिया जा सकता है, केवल 5,000 के शुरुआती निवेश के साथ। अक्सर, निवेशकों का पैसा किसी वैध डीलर के माध्यम से बाजार में कभी भी नहीं रखा जाता है, बल्कि कंसर्ट कलाकारों के व्यक्तिगत लाभ के लिए केवल तंग किया जा सकता है नियामक क्या कर रहे हैं सीएफटीसी संघीय एजेंसी है जो विदेशी मुद्रा व्यापार सहित वस्तुओं के बाजारों की देखरेख के लिए प्राथमिक जिम्मेदारी है। कई राज्य प्रतिभूतियों के नियामकों को भी अपने राज्य के कानूनों के तहत अवैध वस्तुओं के निवेश के खिलाफ कार्रवाई करने का अधिकार है। कभी-कभी सीएफटीसी और राज्य मामलों पर एक साथ काम करते हैं। उदाहरणों में शामिल हैं: 2005 में, सीएफटीसी और कैलिफोर्निया राज्य के निगमों के आयुक्त ने राष्ट्रीय निवेश कंसल्टेंट्स, इंक और अन्य अमेरिकी डिस्ट्रिक्ट कोर्ट में कैलिफोर्निया के उत्तरी जिले के लिए एक फॉरेक्स घोटाले में शामिल होने का मुकदमा दायर किया, जिसमें लगभग 2 मिलियन ग्राहक निधि । 2006 में, कोर्ट ने पुनर्भुगतान का आदेश दिया और 3.4 मिलियन की जुर्माना इसके अलावा 2005 में, सीएफटीसी और टेक्सास स्टेट सिक्योरिटीज बोर्ड (टीएसएसबी) प्रीमियम आयकर कॉर्प (पीआईसी) और इसके प्रिंसिपल के खिलाफ सहकारी प्रवर्तन प्रयास में लगे हुए थे। सीएफटीसी और सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) ने टेक्सास के उत्तरी जिले के लिए अमेरिकी जिला न्यायालय में एक कार्रवाई की और टीएसएसबी ने एक 11 लाख विदेशी मुद्रा ऑपरेशन में शामिल होने के साथ पीआईसी और इसके प्रिंसिपलों पर एक प्रशासनिक कार्रवाई की। तिथि करने के लिए, संघीय अदालत ने पाया है कि तीन कॉर्पोरेट प्रतिबंधाओं को 12 मिलियन के पुनर्भुगतान का भुगतान करने के लिए उत्तरदायी है और प्रत्येक को 37 मिलियन का जुर्माना लगाया गया था। राज्य के टेक्सास ने भी विभिन्न आपराधिक अभियोगों और प्रतिबद्धता के साथ संघर्ष विराम आदेशों को प्राप्त किया है। पीआईसी अध्यक्ष वर्तमान में अपने विदेशी मुद्रा घोटाले से जुड़े आरोपों पर कैद कर रहे हैं 2004 में, यूटा के ग्रेगरी ब्लेक बाल्डविन ने फर्म के बाद धोखाधड़ी के लिए दोषी ठहराया, सनस्टार फंडिंग ने 33 निवेशकों से प्लेसमेंट से विदेशी मुद्रा बाजार में 228,500 को स्वीकार कर लिया। निवेशकों का पैसा विदेशी मुद्रा बाजार में नहीं रखा गया था, लेकिन कुछ पिछले निवेशकों को और बाल्डविन के व्यक्तिगत खर्चों का भुगतान करने के लिए इस्तेमाल किया गया था। 2003 में, सीएफटीसी और ओरेगॉन डिपार्टमेंट ऑफ कंज्यूमर एंड बिज़नेस सर्विसेज ने ओरियन इंटरनेशनल इंक। और उसके संयुक्त राज्य अमेरिका के डिस्ट्रिक्ट ऑफ ओरेगन के लिए प्रिंसिपल मुकदमा दायर कर दिया था, जो कथित विदेशी मुद्रा निधि में भाग लेने के लिए धोखाधड़ी से 40 मिलियन से अधिक की मांग कर रहे थे। ओरियन, और उसके अध्यक्ष रसेल क्लाइन, लगभग सभी ग्राहक धन का दुरुपयोग करते थे। 2006 में, अदालत ने करीब 150 मिलियन प्रतिवादी के खिलाफ जुर्माना और बहाली के आदेश दर्ज किए। Cline वर्तमान में अपने विदेशी मुद्रा घोटाले से उत्पन्न होने वाले आरोपों पर कैद कर रहे हैं 2002 में, सीएफटीसी, एसईसी और यूटा राज्य ने कंपनी और संघीय कानूनों के उल्लंघन के लिए 4 एनई एक्सचेंज के नाम से जाना एक कंपनी के खिलाफ कार्रवाई की थी, क्योंकि फर्मों के प्रिंसिपलों ने अवैध रूप से कथित पोंज़ी योजना के माध्यम से विदेशी मुद्रा अनुबंध की पेशकश की थी, जिससे निवेशकों की लागत करीब 15 मिलियन थी। धोखाधड़ी के चेतावनी के संकेत क्या हैं यदि आप एक ऐसी कंपनी से अनुरोध कर रहे हैं जो विदेशी मुद्राओं के व्यापार का दावा करता है और आपको धन का निवेश करने के लिए कहता है, तो आपको बहुत सावधान रहना चाहिए। निम्नलिखित चेतावनी संकेतों के लिए सावधानी बरतें: 1. वादे से सावधान रहें जो सच साबित होते हैं: आप एक वर्ष के भीतर छह आंकड़े लाभ कर सकते हैं विदेशी मुद्रा निवेश बहुत कम जोखिम हैं आप अपना पैसा दोहरा सकते हैं। विदेशी मुद्रा व्यापार में शामिल लोगों सहित समृद्ध-त्वरित योजनाएं, धोखाधड़ी करते हैं 2. अवांछित फोन कॉल के बारे में उलझन में रहें, जो विशेष रूप से आउट-ऑफ-स्टेट सेल्सपर्सन या ऐसी कंपनियां हैं जो अपरिचित हैं। 3. विशेष रूप से सावधान रहें यदि आपने हाल ही में बड़ी राशि का अधिग्रहण किया है और एक निवेश वाहन की तलाश कर रहे हैं। विशेष रूप से, सेवानिवृत्ति वाले सेवानिवृत्ति वाले रिटायर होने के कारण फर्जी ऑपरेटर के लिए आकर्षक लक्ष्य हो सकते हैं। अपना पैसा वापस ले जाने के बाद, मुश्किल या असंभव हो सकता है 4. उच्च दबाव वाले प्रयासों से सावधान रहें कि आपको रातोंरात वितरण या इंटरनेट के माध्यम से फर्म को तत्काल नकदी भेजने या हस्तांतरण करने के लिए आपको समझा जाए। 5. पैसे के बारे में चकित रहें जो आप जोखिम में डालते हैं। यहां तक ​​कि जब सबसे सम्मानित डीलर के माध्यम से खरीदा, विदेशी मुद्रा निवेश अत्यंत जोखिम भरा है। यदि आप निवेश करने की कोशिश कर रहे हैं, तो सुनिश्चित करें कि आप इन उत्पादों को और सब से ऊपर समझते हैं, केवल आप ही निवेश कर सकते हैं जो आप खो सकते हैं। एक विदेशी मुद्रा अनुबंध में अपना किराया धन का निवेश न करें निवेश करने से पहले जांच करें निवेशकों को यह सुनिश्चित करना चाहिए कि विदेशी मुद्रा निवेश की पेशकश करने वाला कोई भी ठीक से लाइसेंस प्राप्त हो और उसका सम्मानित व्यवसाय इतिहास हो। सार्वजनिक एनएफए वेबसाइट पर उपलब्ध राष्ट्रीय फ्यूचर्स एसोसिएशन (एनएफए) पृष्ठभूमि एफिलिएशन स्टेटस इनफॉर्मेशन सेंटर (बेसिक) के जरिए, सीएफटीसी के साथ पंजीकृत किसी भी फर्म या व्यक्ति के बारे में जानकारी प्राप्त कर सकते हैं, जिसमें सीआरटीसी के खिलाफ कोई कार्रवाई की गई है: cftc. govexitindex. htmnfa. futures. orgbasicnet। आप यह भी पता कर सकते हैं कि अगर किसी को राष्ट्रीय फ्यूचर्स एसोसिएशन को 1-800-676-4632 पर फोन करके पंजीकृत किया गया है सीएफटीसी प्रवर्तन विभाग ने वस्तुओं के कानूनों के संभावित उल्लंघनों की रिपोर्ट में जनता के सदस्यों की सहायता के लिए एक टोल-फ्री टेलीफोन नंबर स्थापित किया है। 866-एफओएन-सीएफटीसी (866-366-2382) पर कॉल करें इसके अलावा, यदि आपको लगता है कि आप विदेशी मुद्रा घोटाले का शिकार हुए हैं, तो आप इस वेबसाइट पर ऑनलाइन फार्म में सीएफटीसी को संदिग्ध गतिविधियों या सूचना की रिपोर्ट कर सकते हैं या मेल द्वारा सहकारी प्रवर्तन कार्यालय, सीएफटीसी, 1155 को संबोधित कर सकते हैं 21 स्ट्रीट, एनडब्ल्यू, वाशिंगटन, डीसी 20581. आपके राज्य या प्रांत में प्रतिभूति नियामक भी मदद कर सकते हैं। अपने राज्य या प्रांतीय प्रतिभूति नियामक से संपर्क करने के लिए nasaa. org पर NASAAs वेबसाइट पर जाएं।